[永達保經理財]規劃『終身俸』給自己

本文章經達人學苑雜誌授權 人生最大的風險就是自己

唯一能夠掌控的也是自己；您能想像20或30年後的你

挽著老伴牽老狗漫步在大自然中的情景

還是仍在賣著老命辛勤的工作

甚至正在接受病魔的折磨。

健康與財富是一樣的重要

缺了一角就少了份安全感也無法樂活。

『終身俸』要靠自己規劃 『終身俸』不是每個人都能擁有

卻是可事先規劃的。

永達保險經紀人公司石建峰協理表示

當客戶有需求時通常會以一筆可隨時運用的資金加上終身俸的觀念

協助客戶做未來退休規劃的安排。

以目前熱銷的增額終身壽險(NIA)來看

今年每張保單的平均金額為15萬元

保單的續繳率第二年為96％及第三年92％以上

可見此商品的接受度與投保率是相當高的。

理財三分法簡單易懂石建峰協理認為

『終身俸』最基本的觀念就是透過儲蓄的方式每年定期定額的累積本金

在最近漲聲四起的消費環境裡

NIA複利增值的特色就是來因應通貨膨脹的變化

特別在繳費期滿時

可將部份金額挪出運用

一部份繼續留下分期領回。

退休準備時點越早越好一般設定年齡最多在35歲至40歲

在開始規劃的當下

理財三分法應該是最簡單易懂的規劃方式

60％常態支出、10％保險、30％較穩健的投資理財。

針對NIA保單商品消費者應該要有的基本認知是量力而為

石建峰協理也特別提示以下需注意的重點：1.一般的保單商品第1年是沒有現價

第2年才能提出貸款的要求。

2.剛開始規劃的額度要看能力不需要魄力

中途解約最吃虧的還是消費者。

有規劃絕對勝過沒有 想要早退休、早享受就要早付出、早投資

理財商品沒有不好只看是不是適合自己

對於一般上班族財力不夠、承擔風險的能力也比較弱

所以更需要及早規劃

不管金額多少有規劃絕對勝過沒有

慢慢累積隨著財務能力的增加再作調整。

壽險掰成優惠存款 起訴 【聯合報╱記者姜炫煥／台北報導】 http://tw.myblog.yahoo.com/jw!xOatB4eWEQErtrYYtPab0UZUWg--/article?mid=42345 永達保險經紀人公司為受託的保險公司推銷增額終身壽險時

對外卻佯稱是優惠存款

鼓勵民眾踴躍存款賺取利差

八年多來全國有上百人受騙。

檢方昨天依詐欺等罪嫌

將永達負責人吳文永等十三人起訴。

九十一年起

永達保險經紀人公司受宏泰等人壽保險公司委託

招攬壽險公司推出的增額終身壽險業務。

永達為謀取佣金

將壽險包裝為保險公司的優惠存款專案

編寫教材訓練保險業務員

在全國各地推銷

並打出「 …[ 詳讀全文 ]